در سال‌های اخیر، دنیای ارزهای دیجیتال رشد خارق‌العاده‌ای را تجربه کرده است. داده‌های جمع‌آوری‌شده توسط سایت CoinMarketCab در سال ۲۰۲۱ نشان می‌دهد ۷۸۱۲ ارز دیجیتال در جهان وجود دارند. جالب است بدانید مجموع ارزش بازار آنها چیزی حدود ۳۲۵ میلیارد دلار تخمین زده شده بود. این در حالی است که اکثر مردم تنها چند رمزارز معروف از جمله بیت‌کوین را می‌شناسند که بیش از ۴۰ درصد از بازار را در اختیار دارد. در بازار ارزهای دیجیتال، استیبل‌کوین‌هایی مانند TUSD هنوز برای عموم ناشناخته هستند. بااین‌حال، چنین استیبل‌کوین‌هایی از اهمیت کمتری هم برخوردار نیستند و گزینه مناسبی حتی برای سرمایه‌گذاری به شمار می‌روند. ازاین‌رو، در این مقاله قصد داریم شما را با استیبل کوین TrueUSD آشنا کنیم و ببینیم چه چیزی TUSD را متمایز از تتر و سایر استیبل‌کوین‌ها میکند.
آشنایی با مفهوم استیبل کوین
قبل از اینکه سراغ معرفی استیبل کوین TrueUSD برویم، بد نیست کمی در مورد اصطلاح استیبل کوین (Stablecoin) بدانید. استیبل‌کوین‌ها ارزهای دیجیتالی هستند که قیمت آنها مانند ارزهای فیات، نت، فلزات گران‌بها و ارزهای دیجیتال دیگر (مانند بیت‌کوین و اتریوم) نوسانات شدیدی ندارد. استیبل‌کوین‌ها به‌جای اینکه دچار نوسانات قیمتی چشمگیر شوند، همان ارزش اصلی خود را حفظ می‌کنند و ایده به‌وجودآمدن آنها هم این است که در یک دوره طولانی‌مدت ارزش ثابتی داشته باشند.
نقش استیبل‌کوین‌ها در اکوسیستم کریپتو بسیار مهم است، آنها به افراد تازه‌کار اجازه می‌دهند تا با ریسک کمتری وارد دنیای ارزهای دیجیتال شوند و بدون ترس ازدست‌دادن ارزش دارایی، آهسته وارد بازار شوند. از برجسته‌ترین استیبل‌کوین‌ها، تتر با سمبل تجاری USDT است. با اینکه از تتر به‌عنوان قابل‌اعتمادترین استیبل کوین یاد می‌شود، اما عرصه کریپتو به استیبل کوین TrueUSD چراغ سبز نشان داده چرا که از آن به‌عنوان یک توکن نسل جدید یاد می‌شود و پتانسیل این را دارد تا به سطوح بالاتری رشد کند.
استیبل کوین TrueUSD چگونه به وجود آمد
استیبل کوین TrueUSD در اوایل سال ۲۰۱۸ به‌عنوان یک توکن ساده، شفاف (از نظر تریدینگ و ثبت تراکنش‌ها) و قابل‌اعتماد عرضه شد. به همین دلیل، تمامی حساب‌های بانکی و الگوریتم‌های استفاده شده در آن به همگان معرفی شدند. داراییهای TrueUSD که بهصورت دلار می‌آیند، در حساب‌های بانکی مختلفی که متعلق به شرکت‌های امانی است توزیع می‌شوند. شرکت‌های شخص ثالث که با استیبل کوین TrueUSD طرف حساب هستند، توافق‌نامه‌ای برای انتشار دارایی‌ها بهصورت روزانه و نتایج ممیزی‌ها بهصورت ماهانه را امضا کرده‌اند. این توکن از چندین حساب بانکی امانی برای کاهش ریسک طرف مقابل استفاده میکند و همچنین از دارندگان این توکن در زمان سرقت دارایی‌ها محافظت قانونی میکند.
پشتوانه استیبل کوین TrueUSD در کنار داراییهای دلاری آن، تیم بسیار قوی است که متشکل از افراد باتجربه در شرکت‌هایی مانند استنفورد، گوگل، Palantir، PwC، و UC Berekely می‌باشد. چهار شخص اصلی پلتفرم تراست توکن نیز از افراد شناخته شده در فناوری‌های جدید هستند:
- دنی آن (Danny An): مدیرعامل شرکت تراست توکن
- رافائل کازمن (Raphael Cosman): مدیر ارشد فناوری اطلاعات
- استفن کید (Stephen Kade): مدیر ارشد اجرائیات
- توری ریس (Tory Reiss): استراتژیست محصول
استیبل کوین TrueUSD چگونه کار میکند؟
توکن TUSD یک استیبل کوین کاملا شفاف، محافظت شده توسط قوانین کریپتو، و بر پایه ERC-20 است که نسبت آن به دلار ۱:۱ می‌باشد. این اولین ارز دیجیتالی است که به روی پلتفرم TrustToken ساخته شده است. تراست‌توکن پلتفرمی برای ایجاد داراییهای رمزنگاری شده بهصورت توکن است. نمونه‌هایی که در وب‌سایت این کمپانی آمده است، طیف وسیعی از دارایی‌ها از جمله، املاک اجاره‌ای، قراردادهای مشارکت زمانی برای ترویج گردشگری، مشاغل کوچک و استارتاپ‌ها، فیلم‌ها، موسیقی، نفت، پتنت‌ها (اختراعات ثبت شده) و موارد دیگر را شامل می‌شود. این پلتفرم همچنین ادعا میکند که در آینده نزدیک امکان خرید و “مالکیت کسری” از دارایی‌ها در TrustToken به صورت توکن‌شده امکان‌پذیر خواهد شد.
عملکرد خوب و مناسب داراییهای توکن‌شده (اصطلاحا Tokenize) در پلتفرم تراست توکن، مدیون حساب‌های امانی شخص ثالث است. همه افرادی که پروتکل‌های KYC (احراز هویت مشتری) و AML (پایبند به قوانین ضد پول‌شویی) را قبول داشته باشند و این مرحله را رد کنند، با استفاده از اپلیکیشنِ خود پلتفرم می‌توانند استیبل کوین TrueUSD را خریداری یا از آن استفاده (اصطلاحا Redeem) کنند.
پلتفرم تراست توکن از قراردادهای هوشمند کاملا حسابرسی شده و در دسترس عموم استفاده میکند تا از صدور توکن بهصورت شخصی خودداری کند. به معنای دقیق‌تر، پولی که به حساب‌های پلتفرم ریخته می‌شود هم حتی به دست تیم و پرسنل تراست توکن هم نمی‌رسد. هنگامی که یکی از حساب‌های امانی دلار دریافت میکند، به همان اندازه TUSD مینت (ضرب) یا ایجاد می‌شود. همچنین هنگامی که کاربر بخواهد استیبل کوین خود را به دلار تبدیل کنید، بلافاصله معادل دلاری آن TUSD سوزانده می‌شود. به این ترتیب، پلتفرم TrustToken نسبت یک‌به‌یک TUSD با دلار را نگه می‌دارد و موجودیت نقدینگی در حساب‌های خود را تضمین میکند.
تریدینگ با استیبل کوین پلتفرم TrustToken
هنگامی که توکن TUSD به کیف شما ریخته شد، از آن برای خرید هر چیزی می‌توانید استفاده کنید. برعکس دلار و حتی ارزهای فیات دیگر که بی‌ثبات و غیرقابل‌اعتماد هستند، این توکن بهترین راه‌حل برای حفظ ارزش دارایی شما است. از دیگر مزایای تبدیل ارزهای فیات خود به TUSD میتوان به کارمزد بسیار کم، زمان انتقال سریع و در دسترس بودن آن در سراسر جهان اشاره کرد. استیبل کوین TrueUSD برای افراد و شرکت‌های زیر بسیار مفید و کاربردی است:
- تریدرها و صرافی‌های ارز دیجیتال: این استیبل کوین ابزاری عالی برای محافظت در برابر نوسانات بازار و ورود به بازار بدون نیاز به خرید اولیه بیت‌کوین یا اتریوم است
- بازار اصلی ارزهای دیجیتال: افراد و بیزینس‌های مختلف می‌توانند از مزایای ارائه شده توسط فناوری‌هایی که بر پایه بلاکچین هستند – بدون قرارگرفتن در معرض نوسانات شدید قیمت – تنها با خرید این استیبل کوین از بازار اصلی بهره‌مند شوند
- اقتصادهای درحال‌توسعه: بازارهای درحال‌توسعه می‌توانند از ارزهایی باارزش پایدار (همان استیبل کوین) مطمئن مانند TUSD برای دادوستد روزانه خود استفاده کنند
- از TUSD میتوان در قراردادهای مالی بلندمدت مانند وام، پرداخت حقوق، یا در بازارهای فردایی (فیوچر) استفاده کرد
- مؤسسات مالی نیز می‌توانند از این دارایی قابل اعتماد برای ترید کردن در بازار رمزارزها استفاده کنند
ویژگی‌هایی که TUSD را متمایز از سایر استیبل‌کوین‌ها می‌کنند
استیبل کوین TUSD بر اساس قراردادهای هوشمند بلاکچین اتریوم کار میکند. این قراردادهای هوشمند امکان صدور و بازخرید (ردیم) نسخه توکن‌شده دلارهای آمریکا را فراهم می‌کنند. منظور از نسخه توکن‌شده دلار همان استیبل کوین TrueUSD است. ویژگی‌هایی که در ادامه با آنها آشنا می‌شوید، این توکن را با سایر کوین‌های باارزش ثابت متمایز کرده‌اند.
- پشتیبانی و حمایت همه‌جانبه با دلار آمریکا: برای هر توکن TUSD، معادل ارزش دلاری آن در یک حساب امانی به‌عنوان پشتوانه ذخیره می‌شود
- سطح بالایی از ثبات و پایداری: هر توکن TUSD توسط دلارهای آمریکا در حساب شرکت و بانک‌های امانی به‌عنوان وثیقه گذاشته می‌شوند تا بازار ارزش ذاتی TUSD برابر با قیمت دلار را حفظ کند. توکنهای TUSD تنها پس از حسابرسی‌شدن توسط قراردادهای هوشمند – برای اطمینان از ثبات ارزش تراست توکن – سوزانده یا مینت می‌شوند
- قابلیت بازخرید (Redeem): پلتفرم تراست توکن هرگز مانع بازخرید قانونی از سوی مشتریان تأیید شده نخواهد شد. اگر فرد یا سازمانی قوانین ضد پول‌شویی (AML) را در ابتدای باز کردن حساب کاربری قبول کند و به آنها پایبند بماند، به‌راحتی می‌تواند در این پلتفرم ده‌هزار دلار TUSD را به پول نقد تبدیل کند
- صندوق قابل‌اعتماد: سیستم استیبل کوین TrueUSD به‌گونه‌ای تنظیم شده است که به شما این امکان را می‌دهد به‌جای اینکه مجبور باشید از طریق شبکه TUSD حواله‌های مالی را انتقال دهید، بهصورت مستقیم به‌حساب‌های امانی شخص ثالث در تماس باشید و با آنها مبادله کنید
- مطابق با مقررات روز ارزهای دیجیتال: پلتفرم تراست توکن، بقای استیبل کوین TUSD را از طریق رعایت مقررات تضمین کرده است. کلیه داراییهای حساب‌های امانی کمپانی تحت مقررات منظم (بهصورت ماهانه) و ممیزی‌های دقیق قرار می‌گیرند و نتایج آن برای عموم امکان‌پذیر است
استیبل‌کوین‌های TUSD، تتر، USD Coin، و بایننس
تتر، TrueUSD، و USD Coin استیبل‌کوین‌هایی هستند که در ۵۰ ارز دیجیتال برتر از نظر ارزش بازار شناخته می‌شوند. در این میان نباید از بایننس یواسدی، DAI، USDP، و GUSD هم غافل شد. از نظر ارزش بازار، تتر با بیش از ۶۶ میلیارد دلار، USD Coin با بیش از ۴۴ میلیارد دلار، و استیبل کوین بایننس با بیش از ۱۶ میلیارد دلار به نظر می‌رسد جایگاهشان را برای سال‌های آتی حفظ کنند.
همه استیبل‌کوین‌ها بر اساس یک اصل ایجاد شده‌اند – یک نهاد متمرکز که دارایی‌ها را در یک حساب امانی نگه‌داری و توکنهای مربوطه را صادر میکند. این دارایی‌ها همیشه ارزش ۱:۱ خود در مقابل دلار را حفظ می‌کنند. با این حال، تتر در مقابل استیبل‌کوین‌های دیگر اطلاعات کمتری از فعالیت‌های خود، ممیزی‌های ماهانه، حساب‌های امانی و غیره را افشا میکند.
استیبل‌کوین‌های جدیدتر در بستر بلاکچین اتریوم، به‌عنوان توکنهای ERC-20 صادر می‌شوند. این ویژگی آنها باعث شده تا با نرم‌افزارها، کیف پولهای سختافزاری، صرافیها و سایر پروژه‌های مبتنی بر اتریوم بیشتری سازگاری داشته باشند. با اینکه تتر از نظر تعداد کاربران فعال و تراکنش‌ها از TrueUSD و USDC بالاتر است، عرضه در گردش این استیبل کوین در حال کاهش است. از طرفی، تتر در بین بیشترین جفت‌ارزهای معامله شده در صرافیها است، اما استیبل کوین TrueUSD با وجود دو سال از زمان عرضه آن، رشد قابل‌توجهی داشته است و این رشد کماکان با سرعت بالایی ادامه دارد.
سؤالات متداول در مورد استیبل کوین TrueUSD
چند کوین TUSD در گردش وجود دارد؟
تا اواخر سال ۲۰۲۲، حدود ۷۵۵ میلیون توکن از این استیبل کوین در بازار در گردش است. این عدد در سال ۲۰۲۰ تنها ۳۵۰ میلیون توکن بوده است.
عرضه توکن TUSD چه زمان به اتمام می‌رسد؟
عرضه TUSD بدون سقف در نظر گرفته شده است و باتوجه‌به تقاضای روبه‌رشد خود، همچنان در حال مینت شدن است.
چند نوع TUSD وجود دارد؟
دو نمونه از استیبل کوین TUSD وجود دارد. توکن بر بستر اتریوم با الگوریتم ERC-20. توکن دیگر در زنجیره بایننس و الگوریتم BEP-2 موجود است که با نام TUSDB شناخته می‌شود.
از کدام صرافیها میتوان استیبل کوین TUSD را خریداری کرد؟
ازآنجاییکه این استیبل کوین مبتنی بر بلاکچین اتریوم است، هر صرافی که از توکنهای این شبکه پشتیبانی میکند، امکان خرید را به شما خواهد داد. قبل از خرید بهتر است کیف پول مطمئنی را انتخاب کنید تا از داراییهای دیجیتالی خود به نحو احسنت محافظت کنید. عمدتاً کیف پولهای سختافزاری گزینه بهتری هستند. اما برای افرادی که قصد دارند بهصورت روزانه ترید کنند، کیف پولهای نرمافزاری مانند تراست والت و کوینومی والت گزینه بهتری خواهد بود.
آیا TUSD گزینه خوبی برای سرمایه‌گذاری است؟
ازآنجاییکه TUSD یک استیبل کوین است، هولد کردن آن به‌خودی‌خود ارزش‌افزوده‌ای در برنخواهد داشت. بااین‌حال، سرمایه‌گذاران می‌توانند از این توکن به‌عنوان سپری در برابر نوسانات ارزش ارزهای فیات استفاده کنند. همچنین از TUSD برای استیک کردن در پلتفرم‌های غیرمتمرکز مانند اتریوم، TRON و بایننس‌چین استفاده می‌شود که می‌تواند ارزش‌افزوده‌ای برای شما ایجاد کند.
ترو یواسدی؛ یک استیبل‌کوین کامل
به دلیل ریسک تقریبا صفر مشکلات نقدینگی، استیبل کوین TUSD یک انتخاب هوشمندانه‌تر از میان توکن‌هایی است که در برنامه‌های غیرمتمرکز (DApps) برای استخرهای نقدینگی و وام‌دهی همتا به همتا استفاده می‌شوند. روی کاغذ، پلتفرم TrustToken می‌تواند به‌اندازه تقاضای کاربران توکن TrueUSD ایجاد کند و ارزش دقیق دلاری موردنیاز آنها را در حساب‌های بانک‌های امانی تأمین کند. همه این ویژگی‌ها باعث شده تا این توکن برای سرمایه‌گذاران با هراندازه ریسک‌پذیری جذاب به نظر برسد.
